1. Les droits d’entrée :
Ils se caractérisent par les frais prélevés lors d’un versement initial ou d’un versement complémentaire. Habituellement compris entre 2 et 4,5%, ils sont une réelle source de revenus pour les Conseillers.
2. Les frais d’arbitrage :
Lors d’un changement de fonds d’investissement, des frais sont généralement constatés, jusqu’à 1% du montant arbitré.
3. Les frais de gestion :
Automatiques, quelle que soit la banque ou compagnie d‘assurance, ces frais sont prélevés directement sur le contrat. Habituellement jusqu’à 1,10%, une partie est rétrocédée aux Conseillers.
1. Immobilier Neuf :
Une grille de prix public est définie par un promoteur immobilier.
Cela est réglementé, l’intermédiation d’un Conseiller est indolore pour le client.
2. Immobilier Ancien avec mandat :
Le bien immobilier est dans le portefeuille du conseiller, il se rémunère ainsi comme un agent immobilier.
3. Immobilier Ancien sans mandat :
Le bien immobilier est dans le portefeuille d’une agence immobilière, ainsi, l’interagence est appliquée (partage des honoraires).
1. Le bilan patrimonial et les stratégies d’optimisation :
À la suite des premiers rendez-vous, un bilan patrimonial vous est présenté, reprenant votre situation, vos objectifs et nos préconisations.
En moyenne, cette prestation est à partir de 600 € HT (soit 720 € TTC).
Très souvent offert « commercialement » par les différents conseillers.
2. Les missions spécifiques :
Pendant la relation, le Conseiller peut être amené à réaliser une mission spécifique (étude successorale, conseil sur un régime matrimonial, choix d’un régime fiscal…).
En moyenne, la prestation s’élève à 100 € HT/heure (soit 120 € TTC)
3. Le suivi patrimonial :
Les Conseillers sont d’ores et déjà rémunérés pour suivre les investissements entrepris à travers leur cabinet. Toutefois, si un suivi annuel de l’ensemble du patrimoine s’avère nécessaire, des honoraires de suivi sont souvent présentés.
En moyenne cette prestation est à partir de 50 € HT (soit 60 € TTC).