Nous sélectionnons avec vous les enveloppes les plus adaptées à votre situation et vos objectifs
(assurance-vie, contrat de capitalisation, PER, PEA…).

Après avoir défini ensemble votre sensibilité et votre horizon de placement, nous vous proposerons une sélection « sur-mesure » de fonds d’investissement premium.

Nous disposons d’une offre spécifique « Entreprise » et « Association » offrant une garantie renforcée de votre trésorerie tout en apportant rendement et sécurité.

Notre philosophie :
Quel que soit votre profil (sécuritaire, prudent, équilibré ou dynamique), la préservation de votre capital est LA priorité.
Nous rendons accessible des contrats « Gestion Privée » proposant les meilleurs fonds d’investissement du marché dans leur catégorie : fonds euro, fonds immobiliers et fonds financiers.
Nous suivons votre stratégie d’investissement dans le temps afin de nous assurer qu’elle corresponde à l’évolution de l’environnement économique, de votre situation patrimoniale et de vos objectifs.

La mise en place de la stratégie financière s’accompagne de rendez-vous annuels et d’un accès digital à votre compte vous permettant de suivre vos investissements.

Nous analysons avec vous, compte tenu de votre situation et de vos attentes, l’opportunité de bâtir une stratégie d’investissement immobilier.

Les conseillers de Symphonium vous accompagnent à chaque étape de votre projet.
Nous vous réalisons une étude financière détaillée permettant de vous projeter sur la durée de l’investissement.

Notre philosophie :

La réussite de votre investissement est LA priorité.

Pour ce faire, nous comparons les différents modes d’acquisition (nom propre, SCI, SARL de famille, Holding…) et les schémas de financement (opportunité ou non d’un crédit avec ajustement de la durée, amortissable ou in fine).

Nous vous accompagnons dans la sélection du bien en veillant à la qualité de l’emplacement, la cohérence du prix d’achat, le niveau de rendement et l’horizon d’exploitation.

Notre réflexion, nette d’impôt et charges, nous amène à maitriser la fiscalité générée par cette stratégie (schéma juridique, location meublée, déficit foncier, impôt sur les sociétés…).

Afin de sécuriser votre projet, l’investissement est toujours accompagné d’une proposition de garanties locatives parmi les plus renforcées du marché.

Exemple : La mise en place de l’une de nos stratégies d’investissement immobilier incluant un schéma juridique d’exploitation peut permettre d’annihiler la fiscalité sur toute la période d’investissement tout en générant une rente à horizon 10 ans.

Toute stratégie patrimoniale sera accompagnée d’objectifs juridiques et fiscaux.

Symphonium dispose de la CJA (Compétence Juridique Appropriée) permettant la réalisation de consultations juridiques dans le cadre de sa mission globale de Conseil.

Nous vous accompagnons, à titre personnel, pour optimiser l’intégralité de votre situation patrimoniale : de l’optimisation de votre fiscalité (opportunité d’une imposition commune, exploitation sociétaire d’une partie de votre patrimoine, présentation d’opération défiscalisante…) à la préparation de votre transmission (opportunité d’une donation, aménagement de clause bénéficiaire, mise en place d’avantages matrimoniaux…).

Nous vous accompagnons également à titre professionnel : de l’optimisation de votre fiscalité et de vos charges sociales (analyse de votre statut de dirigeant, stratégie de rémunération complémentaire…) à l’accompagnement dans l’arrêt de votre activité professionnelle (cession ou transmission de votre entreprise).

Notre philosophie :

Vous apporter la meilleure qualité de Conseil et de suivi, aussi bien à titre personnel que professionnel, est LA priorité.

Nous proposons, dans le cadre de notre mission de suivi, plusieurs rendez-vous annuels, physique ou téléphonique, afin de vous informer de toutes les nouveautés juridiques et fiscales et de s’assurer du bon déroulé de la stratégie patrimoniale mise en place.

En parallèle, nous prônons l’interprofessionalité, ainsi, en plus de notre expertise et afin de vous apporter l’ensemble des compétences dont vous avez besoin, nous sollicitons notre réseau de professionnels spécialisés (notaires, experts-comptables et avocats) lors de réunions de concertation.